Empregos em compliance

A Universo está a recrutar um/a Especialista de Compliance Regulamentar para apoiar a supervisão do cumprimento das obrigações legais e regulamentares, o reporting e os processos de governance da organização. A posição funciona em regime híbrido, com três dias por semana no escritório, em Lisboa ou Maia, e dois dias em trabalho remoto.

A Universo é uma instituição financeira de referência no setor do crédito ao consumo em Portugal, com mais de um milhão de clientes. A empresa desenvolve soluções financeiras simples e inovadoras, procurando tornar mais fácil a forma como as famílias gerem as suas finanças.

Principais responsabilidades

• Monitorizar continuamente o cumprimento dos requisitos regulamentares e das políticas internas;
• Identificar e acompanhar lacunas ou desvios de compliance antes de se tornarem críticos;
• Garantir o alinhamento da instituição com as obrigações legais e regulamentares aplicáveis;
• Comunicar requisitos regulamentares às diferentes áreas e stakeholders internos;
• Prestar esclarecimentos e orientação sobre matérias relacionadas com compliance;
• Promover uma cultura sólida de compliance em toda a organização;
• Preparar relatórios regulamentares rigorosos e dentro dos prazos estabelecidos;
• Manter registos completos, organizados e auditáveis;
• Disponibilizar evidências de cumprimento a auditores e autoridades reguladoras;
• Identificar oportunidades de melhoria nos processos de compliance;
• Recomendar e apoiar iniciativas de melhoria contínua;
• Contribuir para projetos de inovação relacionados com governance e compliance;
• Acompanhar o processo de gestão de reclamações, com especial atenção às reclamações de natureza regulamentar;
• Garantir que as respostas dirigidas às entidades reguladoras cumprem os padrões de qualidade e compliance exigidos;
• Analisar padrões e causas das reclamações recebidas e promover ações corretivas;
• Identificar necessidades de formação das equipas envolvidas no processo de gestão de reclamações.

Perfil procurado

• Licenciatura em Direito;
• Forte capacidade de organização e definição de prioridades;
• Excelente capacidade de comunicação escrita e verbal em português e inglês;
• Rigor, disciplina e atenção ao detalhe;
• Interesse pela aprendizagem contínua e atualização de conhecimentos;
• Elevados padrões éticos e de conduta profissional;
• Compromisso com a proteção e valorização da reputação da instituição;
• Orientação para a melhoria contínua e excelência operacional.

O que a empresa oferece

• Salário bruto de 2.700 euros, acrescido de benefícios;
• Horário flexível;
• Modelo de trabalho híbrido, com três dias por semana no escritório e dois dias em trabalho remoto;
• Possibilidade de trabalhar a partir dos escritórios de Lisboa ou Maia;
• Ambiente de trabalho colaborativo e multidisciplinar;
• Oportunidade de participar em projetos de melhoria e inovação na área de compliance e governance.

Diversidade e inclusão

A Universo promove um ambiente de trabalho inclusivo, onde todas as pessoas são respeitadas e têm igualdade de oportunidades para desenvolver o seu potencial. As candidaturas são avaliadas com base no mérito, independentemente do género, idade, origem, identidade ou circunstâncias pessoais.

Candidatura

Os candidatos interessados nesta oportunidade de compliance regulamentar em Lisboa ou Maia deverão submeter o seu currículo através do processo de candidatura da Universo.

A Inetum está à procura de um/a Junior KYC Consultant para integrar a sua equipa em Lisboa, em modelo de trabalho híbrido, com presença no escritório 2 a 3 dias por semana.

A Inetum é uma empresa europeia de referência em serviços digitais, presente em 19 países e com cerca de 28.000 consultores e especialistas. A empresa desenvolve soluções que apoiam a transformação digital de empresas, entidades públicas e sociedade.

Esta função tem como objetivo assegurar que o banco opera num ambiente conforme e controlado em termos de risco, através da gestão de atividades de due diligence de clientes e da construção de perfis KYC completos e rigorosos.

Responsabilidades:

• Gerir processos de onboarding KYC e revisões periódicas de clientes;
• Recolher, analisar e validar documentos de clientes, garantindo a sua exatidão e completude;
• Realizar análises de lacunas e acompanhar informação em falta ou inconsistente;
• Garantir o cumprimento de políticas internas e requisitos regulamentares;
• Construir e verificar estruturas de propriedade de clientes, incluindo beneficiários efetivos;
• Avaliar fatores básicos de risco dos clientes e sinalizar potenciais questões;
• Escalar casos complexos ou de maior risco para as equipas de compliance;
• Atualizar e manter dados de clientes nos sistemas internos.

Requisitos:

• Licenciatura em Finanças, Gestão, Direito ou área relacionada;
• 0 a 3 anos de experiência em KYC, AML, compliance ou operações bancárias;
• Forte atenção ao detalhe e capacidade analítica;
• Capacidade para analisar e interpretar documentos legais e financeiros;
• Boas competências de comunicação com clientes e stakeholders internos;
• Capacidade para trabalhar num ambiente rápido e orientado por prazos.

Será valorizado:

• Conhecimento de frameworks KYC, AML e regulamentares, como FATCA, MiFID ou AEOI.

Oferta:

• Modelo de trabalho híbrido, com 2 a 3 dias por semana no escritório em Lisboa;
• Integração numa empresa europeia de referência em serviços digitais;
• Oportunidade de desenvolvimento numa função ligada a KYC, AML e compliance;
• Contacto com equipas de negócio, operações e compliance.

Candidatura:

Se procuras iniciar ou desenvolver carreira na área de KYC e compliance financeira, envia o teu currículo e junta-te à equipa da Inetum.

A Inetum está à procura de um/a AML Analyst para integrar a sua equipa no Porto, em modelo de trabalho híbrido, com presença no escritório 2 a 3 dias por semana.

A Inetum é uma empresa europeia de referência em serviços digitais, presente em 19 países e com cerca de 28.000 consultores e especialistas. A empresa desenvolve soluções que apoiam a transformação digital de empresas, entidades públicas e sociedade.

Esta é uma função de entrada na área de compliance, focada na monitorização de transações financeiras para identificar potenciais crimes financeiros, como branqueamento de capitais, fraude ou financiamento do terrorismo.

Responsabilidades:

• Analisar e avaliar alertas de monitorização de transações através de sistemas AML;
• Investigar transações suspeitas e realizar verificações iniciais de due diligence;
• Identificar falsos positivos e escalar potenciais riscos para equipas mais séniores;
• Manter documentação clara, rigorosa e auditável para cada caso;
• Colaborar com equipas operacionais e de compliance para compreender fluxos de transações e requisitos jurisdicionais.

Requisitos:

• Licenciatura em Finanças, Economia, Contabilidade, Ciências Sociais ou área relacionada;
• 0 a 2 anos de experiência em operações bancárias ou compliance;
• Conhecimentos básicos de AML e conceitos de compliance financeira;
• Domínio de Microsoft Excel e Power BI;
• Inglês fluente obrigatório;
• Forte atenção ao detalhe e capacidade analítica;
• Capacidade de colaboração com equipas de compliance e operações.

Será valorizado:

• Familiaridade com ferramentas AML, como Actimize, Fircosoft ou similares.

Oferta:

• Modelo de trabalho híbrido, com 2 a 3 dias por semana no escritório no Porto;
• Integração numa empresa europeia de referência em serviços digitais;
• Oportunidade de desenvolvimento numa função de compliance financeira;
• Colaboração com equipas de diferentes regiões.

Candidatura:

Se procuras iniciar ou desenvolver carreira na área de AML e compliance financeira, envia o teu currículo e junta-te à equipa da Inetum.

A Adaptfy está à procura de um/a Data Governance Implementation Lead para integrar a equipa de Data & Analytics no seu Digital Campus, no Porto, em modelo de trabalho híbrido.

A Adaptfy é uma solução de data & analytics para o grupo de empresas SHV, criada numa joint venture entre a SHV e a Metyis. A empresa apoia diferentes grupos da SHV na aplicação de dados, inteligência artificial e analytics em várias áreas de negócio, mercados internacionais e cadeias de valor.

Nesta função, irás ajudar uma das empresas do grupo SHV a transformar a data governance de conceito em prática diária, trabalhando com stakeholders de negócio e IT para definir ownership, melhorar qualidade de dados, documentar processos e criar rotinas práticas de governação.

Responsabilidades:

• Trabalhar de forma integrada numa empresa do grupo SHV para implementar capacidades práticas de data governance nas operações diárias;
• Identificar domínios de dados prioritários, stakeholders, pontos de dor e lacunas de governação em conjunto com equipas de negócio e IT;
• Definir e documentar papéis e responsabilidades claros, incluindo data owners, data stewards, data custodians e fóruns de decisão;
• Ajudar a estabelecer rotinas práticas para gestão da qualidade de dados, resolução de issues, governação de acessos, documentação de metadata e change management;
• Facilitar workshops com stakeholders de negócio e técnicos para alinhar ownership, definições, regras e processos de decisão;
• Apoiar a criação de um Data Governance Council ou grupo de trabalho mais leve, sempre que necessário;
• Traduzir conceitos de governação em templates, playbooks e formas de trabalho claras e utilizáveis;
• Captar aprendizagens da primeira implementação e ajudar a Adaptfy a transformá-las em aceleradores reutilizáveis para outros grupos SHV;
• Colaborar com equipas da Adaptfy nas áreas de data engineering, analytics, arquitetura, privacidade, segurança e consultoria de negócio;
• Contribuir para o desenvolvimento a longo prazo da oferta de data governance da Adaptfy.

Requisitos:

• 4 a 6 anos de experiência em data governance, data management, data quality, analytics, business analysis, reporting, compliance ou área relacionada;
• Forte interesse por data governance e vontade de evoluir para uma função mais ampla de liderança nesta área;
• Perfil proativo e hands-on, com capacidade para pegar em temas ambíguos e transformá-los em próximos passos práticos;
• Fortes competências de comunicação e capacidade para explicar conceitos de dados a audiências de negócio e técnicas;
• Experiência de trabalho com múltiplos stakeholders de negócio e IT;
• Capacidade para estruturar problemas, documentar processos, definir responsabilidades e criar acordos de trabalho claros;
• Confiança na facilitação de workshops, colocação de boas perguntas e promoção de alinhamento entre equipas;
• Bom entendimento de data quality, data ownership, metadata, access management ou processos de reporting;
• Curiosidade, resiliência e mentalidade de melhoria contínua;
• Capacidade para trabalhar de forma autónoma, sabendo quando pedir apoio sénior.

Será valorizado:

• Experiência com frameworks de data governance, como DAMA-DMBOK ou CDMP;
• Experiência com ferramentas de governação, catalogação ou qualidade de dados, como Collibra, Informatica, Alation, Microsoft Purview ou semelhantes;
• Experiência em ESG, Finance, HR, Operations, Supply Chain ou outro domínio de negócio onde a qualidade e ownership dos dados sejam importantes;
• Experiência em consultoria ou em organizações internacionais ou multi-entidade;
• Conhecimentos básicos de SQL, BI ou plataformas de dados;
• Conhecimentos de RGPD ou outros princípios de proteção de dados.

Oferta:

• Oportunidade prática para ajudar a construir data governance com impacto real no negócio, indo além da teoria;
• Possibilidade de criar os primeiros blocos reutilizáveis de data governance para a Adaptfy e para a família de empresas SHV, incluindo templates, formas de trabalho e abordagens de implementação;
• Ambiente de trabalho colaborativo e inclusivo, integrado numa unidade central de dados, inteligência artificial e analytics que apoia empresas SHV a nível global;
• Contacto com stakeholders de negócio e IT da Adaptfy e da SHV, começando por uma implementação integrada e evoluindo para impacto entre vários grupos;
• Apoio e coaching sénior de colegas experientes em dados, analytics, arquitetura, privacidade, segurança e consultoria de negócio;
• Função com forte potencial de aprendizagem e crescimento, adequada a quem pretende evoluir para liderança em data governance;
• Modelo de trabalho híbrido, com deslocações regulares a empresas SHV em fases-chave da implementação;
• Cultura que valoriza curiosidade, ownership, diversidade, equidade, inclusão, elevados padrões éticos, confidencialidade e uso responsável de dados;
• Contacto com tendências da indústria, novas tecnologias e práticas em evolução na área de data governance.

Diversidade e inclusão:

A Adaptfy valoriza a diversidade, equidade, inclusão e pertença em todas as suas formas, acreditando que estas dimensões tornam a organização mais forte e promovem criatividade e inovação. A empresa dá as boas-vindas a todos os talentos e está comprometida em criar um local de trabalho onde cada pessoa possa ter impacto e crescer.

Procuras um novo desafio num ambiente dinâmico e de prestígio? Estamos a recrutar um/a Analista de Compliance para integrar uma prestigiada instituição bancária em Lisboa, na Rua Castilho.

Se és organizado/a, tens espírito de iniciativa e facilidade em gerir prioridades, esta oportunidade pode ser para ti.

Responsabilidades:

• Analisar e tratar alertas gerados por sistemas internos de monitorização de PBC/FT;
• Avaliar indicadores de suspeição de Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo, de acordo com a legislação e normativos internos aplicáveis;
• Recolher, analisar e consolidar informação de suporte à decisão;
• Elaborar pareceres preliminares e apoiar a decisão de escalonamento para investigação;
• Articular com outras áreas da Direção de Compliance e com funções de conformidade das CCAM;
• Apoiar a melhoria contínua dos processos de alarmística e monitorização.

Perfil pretendido:

• Habilitações literárias mínimas ao nível de licenciatura, preferencialmente em Direito, Economia, Gestão ou áreas similares;
• Interesse pela área de Compliance e PBC/FT;
• Motivação para desenvolver carreira nesta área;
• Conhecimentos de base, ou forte motivação para adquirir, da legislação e enquadramento aplicável em matéria de PBC/FT;
• Capacidade analítica, atenção ao detalhe e espírito crítico;
• Sentido de responsabilidade, ética e confidencialidade;
• Bons conhecimentos de ferramentas Microsoft Office, especialmente Microsoft Excel;
• Não é exigida experiência profissional prévia, sendo valorizada formação académica ou curricular relevante na área e interesse pela temática de PBC/FT.

Condições e benefícios:

• Vencimento base de 1.152,64€;
• Subsídio de alimentação de 11,95€ por dia, pago em cartão;
• Horário das 08h30 às 16h30, incluindo 1 hora de almoço;
• Duração de 9 meses.

A Randstad tem a missão de se tornar a empresa mais equitativa e especializada de talentos a nível mundial e dá as boas-vindas a pessoas com as mais diversas capacidades e experiências.

Assumimos o compromisso de garantir que o processo de recrutamento e contratação satisfaça as necessidades de todas as pessoas.

Caso necessites de alguma adaptação para tornar a tua candidatura ou entrevista mais confortável, informa os/as nossos/as consultores/as de recrutamento.

Possui conhecimentos na área de Prevenção de Branqueamento de Capitais e controlo de transações? Tem disponibilidade imediata? Esta oportunidade pode ser para si.

O nosso cliente é uma conceituada instituição bancária e, para fazer face ao crescimento da carteira de clientes, pretende admitir um/a Técnico/a de Compliance – Prevenção de Branqueamento de Capitais e Controlo de Transações para reforço das suas equipas, na zona de Carnaxide, Oeiras.

Funções:

• Realizar tarefas administrativas na área da banca;
• Efetuar análise e report de branqueamento de capitais;
• Gerir transações bancárias;
• Registar informação no sistema informático.

Requisitos:

• Licenciatura, requisito obrigatório;
• Experiência em prevenção de branqueamento de capitais e controlo de transações, requisito obrigatório, mínimo de 1 ano;
• Conhecimentos de inglês, nível B1;
• Conhecimentos de espanhol, nível A2;
• Experiência e bons conhecimentos de Excel, requisito obrigatório;
• Disponibilidade para trabalhar de segunda a sexta-feira, em horários compreendidos entre as 08h00 e as 17h00;
• Disponibilidade para trabalhar ao feriado.

Oferta:

• Remuneração base de entrada de 1.100€ brutos mensais, nos termos da Diretiva (UE) 2023/970;
• Contrato de trabalho com a Gi Group;
• Possibilidade de integração em empresa de renome.

Submeta já a sua candidatura!

Os candidatos interessados, em cumprimento do definido no Regulamento (UE) 2016/679, RGPD, são convidados a ler a política de privacidade em pt.gigroup.com > Política de Privacidade Candidatos.

Parte da Gi Group Holding, a Gi Group reconhece e respeita a diversidade das pessoas e acredita que proporcionar igualdade de oportunidades, através de processos justos com base na meritocracia e competência profissional, valorizar a diversidade de semelhanças e diferenças que criam a singularidade de cada pessoa e promover uma cultura de inclusão eliminando fatores que desencorajam ou dificultam o acesso, a permanência e o crescimento no mundo do trabalho é fundamental para o seu sucesso.

Conheça as nossas Políticas Globais de Alto Nível em gigroupholding.com/portugal > Compromisso Social.

A Gi Group cumpre, deste modo, o normativo legal constante da Lei n.º 4/2019, de 10 de janeiro.