Analista de Ongoing Due Diligence – Clientes Empresariais | Lisboa

A Accenture está a recrutar um/a Analista de Ongoing Due Diligence para trabalhar presencialmente em Lisboa. A posição é a tempo inteiro e centra-se na revisão contínua de clientes empresariais, através de análises periódicas ou desencadeadas por alterações relevantes.

A função não envolve atividades de onboarding. O/A profissional será responsável por reavaliar o perfil de risco de clientes existentes, validar a legitimidade das respetivas operações e identificar potenciais riscos relacionados com branqueamento de capitais, fraude, sanções ou reputação.

O currículo deverá ser apresentado em inglês.

Responsabilidades:

• Realizar revisões periódicas e desencadeadas por eventos no âmbito de Ongoing Due Diligence;
• Garantir que os dados KYB, estruturas de propriedade e perfis de atividade dos clientes empresariais permanecem atualizados;
• Analisar atividades comerciais, estruturas societárias, beneficiários efetivos e indicadores de risco;
• Identificar potenciais riscos de branqueamento de capitais, fraude, sanções ou natureza reputacional;
• Efetuar verificações de pessoas politicamente expostas e sanções relativamente a empresas, beneficiários efetivos, administradores e outras partes associadas;
• Investigar e encaminhar potenciais correspondências com listas de sanções, pessoas politicamente expostas e notícias adversas;
• Realizar pesquisas em fontes públicas, bases de dados comerciais e sistemas internos;
• Identificar ações regulamentares, exposição a fraude e outros sinais de alerta;
• Atualizar e validar a documentação KYB de acordo com os requisitos regulamentares e internos;
• Elaborar relatórios de ODD claros e estruturados, incluindo conclusões, avaliação de risco e recomendações;
• Manter registos completos das etapas de investigação, documentação analisada e fundamentação das decisões;
• Colaborar com as equipas de Compliance, Sanções, Qualidade e Risco;
• Contribuir para a melhoria dos processos de monitorização contínua e gestão do risco dos clientes;
• Apoiar análises temáticas destinadas a identificar novas tipologias, padrões e riscos emergentes.

Requisitos:

• Licenciatura em Finanças, Gestão, Direito, Economia ou área relacionada;
• Experiência profissional mínima de um ano em Ongoing Due Diligence, Enhanced Due Diligence ou análises KYB no setor financeiro;
• Experiência prática na revisão de clientes empresariais em instituições financeiras europeias;
• Conhecimentos sólidos de prevenção do branqueamento de capitais, sanções, identificação de pessoas politicamente expostas e avaliação de risco empresarial;
• Inglês de nível mínimo C1;
• Excelentes competências de comunicação e capacidade para apresentar avaliações complexas em inglês;
• Forte capacidade analítica e de investigação;
• Capacidade para analisar atividades empresariais, estruturas societárias e exposição ao risco;
• Elevada capacidade de redação, com foco em documentação factual, clara e estruturada;
• Conhecimentos de regulamentação AML, regimes de sanções, metodologias de análise de notícias adversas e sinais de alerta empresariais;
• Elevada atenção ao detalhe, organização e rigor documental;
• Capacidade para tomar decisões com base numa abordagem orientada para o risco;
• Autorização válida para trabalhar em Portugal ou cidadania da União Europeia ou do Espaço Schengen.

Será valorizado:

• Certificação ICA nas áreas de AML, Financial Crime ou Compliance;
• Certificação CAMS – Certified Anti-Money Laundering Specialist;
• Experiência em revisões temáticas e identificação de tipologias emergentes de crime financeiro;
• Experiência na elaboração de relatórios destinados a equipas de Compliance, Risco ou Sanções.

Oferta:

• Seguro de saúde;
• Seguro de vida;
• Plano de pensões;
• Consultas de medicina, nutrição e psicologia no local de trabalho;
• Programas de saúde e bem-estar;
• Programa de benefícios flexíveis com apoio nas áreas de educação, infância, formação, tecnologia e saúde;
• Plano de aquisição de ações para colaboradores;
• Percursos de formação personalizados;
• Acesso às plataformas Udemy e Pluralsight;
• Apoio financeiro e flexível para pessoas com deficiência;
• Condições bancárias especiais.